ARAP is the only compliance and risk intelligence platform built exclusively for family offices managing $50M–$5B. Live platform. Five tenants. 5.25 million screening entities. Institutional discipline at a fraction of enterprise cost.
Regulatory deadlines are compressing. Enforcement is accelerating. And the platforms built for institutional asset managers cost $500K–$2M per year — designed for hedge funds, not private families.
Investment advisers managing family wealth will face mandatory AML program requirements. Firms implementing in 2026 arrive compliant at normal cost. Those waiting will scramble — and pay a premium.
Most family offices patch together Sumsub, Fenergo, Addepar, and two more tools to cover compliance and risk. The result: $750K+ annually, 6-month integration timelines, and no unified audit trail.
Aladdin is for hedge funds. Addepar is for advisors. ComplyAdvantage is for banks. No enterprise-grade AML and risk platform exists for the $50M–$5B family office segment. Until now.
Every module runs in production today. No roadmap promises — live analytics powering five family office tenants across $200M+ in tracked portfolio value.
Institutional-grade VaR computation using scipy LAPACK Cholesky decomposition. 10,000 portfolio simulations with multi-asset correlation. Results in 8 milliseconds — no waiting, no batching.
15 institutional stress scenarios including Hormuz escalation ($120–$200 oil), Fed rate shock ladders, and sector-specific credit events. Runs simultaneously across all family office portfolios.
Powered by Claude AI. Generates a 9-section institutional hedge audit report — strategy fit, cost analysis, regulatory alignment, position sizing, and risk-adjusted performance. Delivered in 30 seconds.
Interactive position modeling, FX shock simulation, rate sensitivity ladders, and credit event stress testing. Portfolio managers explore tail risk without touching production data.
The ARAP Compliance Agent triages AML alerts autonomously — running five specialized tools, building an immutable SHA-256 hash-chained audit log, and producing disposition decisions with citation validation. No agent frameworks. Pure institutional-grade architecture.
Fenrock targets banks. ComplyAdvantage serves fintechs. Aladdin is for hedge funds. Nobody built this for family offices — until ARAP.
| Capability | Aladdin | ComplyAdv. | Addepar | Fenrock AI | ARAP |
|---|---|---|---|---|---|
| Family Office AML/CTF | ✕ | ~ | ✕ | ✕ (banks only) | ✓ |
| Real-time Risk Analytics | ✓ | ✕ | ~ | ✕ | ✓ |
| AI Compliance Agent | ✕ | ~ | ✕ | ✓ | ✓ |
| Monte Carlo VaR (<10ms) | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ 8ms |
| ICIJ Offshore Leaks (live) | ✕ | ~ | ✕ | ~ | ✓ 5.25M |
| Unified Audit Chain (SHA-256) | ✕ | ✕ | ✕ | ~ | ✓ |
| Pricing for $50M–$5B AUM | ✕ $2M+/yr | ~ | ✕ | ✕ | ✓ |
10,000+ single family offices globally. $6 trillion in AUM. Zero enterprise-grade platforms purpose-built for their compliance and risk needs. ARAP owns this whitespace.
Family offices managing $50M to $5B face a structural paradox: institutional-scale compliance complexity, with no institutional-grade tools built for them.
The platforms that exist were built for other buyers. Aladdin was built for BlackRock's internal use and licensed to hedge funds. Addepar was built for registered investment advisors. Fenrock AI (YC W26) targets small-to-mid-sized banks. ComplyAdvantage serves fintechs and payment processors.
Family offices are not hedge funds. They govern across trusts, holding companies, private equity, real estate, and alternative assets — often across multiple jurisdictions simultaneously. Their compliance posture must reflect family governance structures, not fund management workflows.
ARAP was architected specifically for this structural gap. Not adapted from a bank product. Not repositioned from a fintech tool. Built ground-up, from day one, for the $50M–$5B family office.
RSA-4096 JWT key pairs mounted as Kubernetes Secrets. Per-tenant data isolation. Role-based access control with full audit trail on every API call.
Every compliance action is SHA-256 hash-chained in sequence — each record cryptographically dependent on the previous. Tamper-evident. Regulator-ready. Cannot be altered retroactively.
Deployed on Azure AKS with Azure SQL and Azure Key Vault. Managed Redis. Private endpoints. Container registry with vulnerability scanning. The same cloud stack that serves global banks.
Four modules in production. Compliance Agent in active deployment. The platform is live — we are adding capability, not building from scratch.
We are selectively partnering with a small number of family offices who want direct input into the platform as it scales. This is not a waitlist — it is a founding relationship.
Whether you are a family office exploring better compliance tools, a wealth platform needing enterprise-grade risk infrastructure, an investor interested in the space, or an accelerator evaluating early-stage startups — I welcome the conversation.
Every response comes directly from me. No sales team, no generic inbox.
ARAP es la única plataforma de cumplimiento y riesgo construida exclusivamente para family offices que gestionan $50M–$5B. Plataforma activa. Cinco tenants. 5.25 millones de entidades de screening. Disciplina institucional a una fracción del costo enterprise.
Los plazos regulatorios se aceleran. Las plataformas diseñadas para gestores de activos institucionales cuestan $500K–$2M al año — diseñadas para hedge funds, no para familias privadas.
Los asesores de inversión que gestionan patrimonio familiar enfrentarán requisitos obligatorios de programas AML. Las firmas que implementen en 2026 llegan en cumplimiento a costo normal. Las que esperan pagarán más.
La mayoría de los family offices usan Sumsub, Fenergo, Addepar y más herramientas para cubrir cumplimiento y riesgo. El resultado: $750K+ anuales, 6 meses de integración, y sin audit trail unificado.
Aladdin es para hedge funds. Addepar es para asesores. ComplyAdvantage es para bancos. No existe ninguna plataforma enterprise de AML y riesgo diseñada para el segmento $50M–$5B. Hasta ahora.
Cada módulo está en producción hoy. Sin promesas de roadmap — analítica viva que alimenta cinco tenants de family office con más de $200M en valor de portafolio rastreado.
Cálculo institucional de VaR usando descomposición scipy LAPACK Cholesky. 10,000 simulaciones de portafolio con correlación multi-activo. Resultados en 8 milisegundos.
15 escenarios de estrés institucional incluyendo escalada del Estrecho de Ormuz ($120–$200 petróleo), escalera de shocks de tasas Fed, y eventos de crédito sectoriales.
Impulsado por Claude AI. Genera un informe de auditoría de hedge de 9 secciones — ajuste de estrategia, análisis de costos, alineación regulatoria, sizing de posición, y desempeño ajustado por riesgo. En 30 segundos.
Modelado interactivo de posiciones, simulación de shocks FX, escaleras de sensibilidad de tasas, y stress testing de eventos de crédito. Explora riesgo de cola sin tocar datos de producción.
El Agente de Cumplimiento ARAP realiza triage de alertas AML de forma autónoma — ejecutando cinco herramientas especializadas, construyendo un log de auditoría inmutable encadenado con SHA-256, y produciendo decisiones de disposición con validación de citas.
Fenrock apunta a bancos. ComplyAdvantage sirve a fintechs. Aladdin es para hedge funds. Nadie construyó esto para family offices — hasta ARAP.
| Capacidad | Aladdin | ComplyAdv. | Addepar | Fenrock AI | ARAP |
|---|---|---|---|---|---|
| AML/CTF para Family Offices | ✕ | ~ | ✕ | ✕ (solo bancos) | ✓ |
| Analítica de Riesgo en Tiempo Real | ✓ | ✕ | ~ | ✕ | ✓ |
| Agente AI de Cumplimiento | ✕ | ~ | ✕ | ✓ | ✓ |
| Monte Carlo VaR (<10ms) | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ 8ms |
| ICIJ Offshore Leaks (en vivo) | ✕ | ~ | ✕ | ~ | ✓ 5.25M |
| Audit Chain Unificado (SHA-256) | ✕ | ✕ | ✕ | ~ | ✓ |
| Precio para AUM $50M–$5B | ✕ $2M+/año | ~ | ✕ | ✕ | ✓ |
Más de 10,000 single family offices en el mundo. $6 billones en AUM. Cero plataformas enterprise diseñadas específicamente para sus necesidades de cumplimiento y riesgo. ARAP es dueño de este espacio.
Los family offices que gestionan $50M a $5B enfrentan una paradoja estructural: complejidad de cumplimiento a escala institucional, sin herramientas institucionales construidas para ellos.
Las plataformas existentes fueron construidas para otros compradores. Aladdin fue creado para BlackRock y licenciado a hedge funds. Addepar fue diseñado para asesores de inversión registrados. Fenrock AI (YC W26) apunta a bancos pequeños y medianos. ComplyAdvantage sirve a fintechs y procesadores de pagos.
Los family offices no son hedge funds. Gobiernan a través de fideicomisos, holdings, capital privado, bienes raíces y activos alternativos — frecuentemente en múltiples jurisdicciones simultáneamente. Su postura de cumplimiento debe reflejar estructuras de gobernanza familiar, no flujos de gestión de fondos.
ARAP fue diseñado específicamente para esta brecha estructural. No adaptado de un producto bancario. No reposicionado desde una herramienta fintech. Construido desde cero, desde el primer día, para el family office de $50M–$5B.
Pares de llaves JWT RSA-4096 montados como Kubernetes Secrets. Aislamiento de datos por tenant. Control de acceso basado en roles con audit trail completo en cada llamada API.
Cada acción de cumplimiento está encadenada con SHA-256 en secuencia — cada registro es criptográficamente dependiente del anterior. A prueba de manipulación. Lista para reguladores. No puede ser alterada retroactivamente.
Desplegado en Azure AKS con Azure SQL y Azure Key Vault. Redis administrado. Endpoints privados. Registro de contenedores con escaneo de vulnerabilidades. El mismo stack cloud que sirve a bancos globales.
Cuatro módulos en producción. Agente de Cumplimiento en despliegue activo. La plataforma está viva — estamos añadiendo capacidad, no construyendo desde cero.
Nos asociamos selectivamente con un pequeño número de family offices que desean tener aporte directo en la plataforma mientras escala. Esto no es una lista de espera — es una relación fundadora.
Ya sea que dirijas un family office explorando mejores herramientas de cumplimiento, una plataforma de wealth necesitando infraestructura enterprise, un inversor interesado en el espacio, o una aceleradora evaluando startups en etapa temprana — agradezco la conversación.
Cada respuesta viene directamente de mí. Sin equipo de ventas, sin inbox genérico.